Coisas que o Amex deveria ter: envio de alerta de compras por SMS

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Os cartões de crédito American Express emitidos pelo Bradesco, embora possuam diversas qualidades que os tornem um dos melhores cartões no Brasil, possuem alguns pontos negativos difíceis de entender.

Amex

E um deles é o serviço de alerta de compras por SMS, ou melhor, a ausência desse serviço.

Hoje em dia, praticamente todos os cartões de crédito emitidos pelos principais bancos brasileiros possuem essa ferramenta. Seu adicional do Santander foi utilizado às 15:37 para realizar uma compra de R$ 27,70 na farmácia? Você será notificado via SMS em seu celular por essa compra. E não terá que esperar 2 dias (prazo médio) para ver na fatura do cartão, via IB, sobre essa compra.

É incrível que o Amex, até hoje, não tenha implementado essa função. Iria ajudar muito quem gosta – ou precisa – fazer o controle dos gastos dos cartões de crédito adicionais. E isso sem contar o fator “segurança”, evitando que seu cartão adicional seja utilizado de modo irregular, por terceiros, em casos de clonagem, por exemplo.

Sim, o Amex tem a função de notificação via Internet, para compras realizadas com o cartão do titular, via Passbook. Mas essa função não vale para os cartões adicionais, cujo controle somente pode ser feito, infelizmente, via fatura parcial no IB, um dia depois (em média) da compra.

Conclusão

Alô, Bradesco? Vamos implementar essa função para os associados dos cartões American Express?

#FicaADica 😉

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  • Cristiano Andrade

    Guilherme, tem coisa pior que me irrita profundamente no Amex.
    Aviso de viagem, toda vez que faço uma viagem internacional tenho que ligar lá, passar por ao menos 15 minutos (contados no relógio) para informar que irei viajar da data X a data Y. E quando penso que está tudo bem, mesmo assim meu cartão é bloqueado para uso e tenho que ligar direto da gringolândia para que eles liberem o uso (e mais 15 minutos ao menos em ligação) porque teve uso fora do padrão (sendo que eu viajo para os Estados a cada 2 meses praticamente… bem fora do padrão).
    Outros emissores tem ferramentas de aviso de viagem online, pelo aplicativo, muito mais simples.
    Quanto a bloquearem meu uso, eu já percebi que sou um “sortudo”, minha esposa viaja e nunca tem problemas. Enfim, vamos seguindo.

    • Daniel

      Negou compra no exterior???

      NÃO DEIXE DE OS PROCESSAR pelos danos morais causados.

      Apenas nos últimos 02 anos, ganhei, em 3 ações judiciais distintas (todas no Juizado Especial), R$ 4.000,00, R$ 3.000,00 e R$ 5.000,00.

      Se todos entrássemos na Justiça contra eles, por tal absurdo causado em viagens no exterior, o custo seria tamanho que iriam rever a forma lamentável de recusas de compras no exterior e profissionalizar melhor tal situação, evitando situações absurdas causadas….

      • Wagner

        Como ?

      • Eduardo

        Daniel,
        Como foi comprovada a recusa perante o juizado? Eu tive várias recusas mas não acionei porque não sei que provas apresentar.

        • Daniel

          A primeira vez tive o comprovante da recusa…

          Já na segunda, não saiu comprovante algum da máquina; o que fiz? Liguei na hora usando o Skype e o Wi-Fi do shopping e, “educadamente” (sério, seja educado nesta hora), expliquei o que se passou e aleguei que precisava usar o cartão mais dias de viagens… depois de longa espera, alegaram que foi por “questão de segurança” e que o cartão estava liberado.

          Ao chegar, propus a ação judicial e pedi a apresentação da ligação na qual liguei e confirmaram a negativa alegando “questão de segurança”. E isto foi em duas ações… como, de fato, as ligações existem, eles tentam não a apresentar e ficam justificando que o fizeram por questão de segurança…

          • Eduardo

            Daniel, Entendi, então em juízo, em pequenas causas provavelmente, e você pediu as gravações comprovando data e hora da ligação. Eu não sabia que isso era possível. Vou ficar alerta. Grato

    • Germano Romero

      Muito estranho , isso. Tenho Amex a 25 anos, desde 1992, e nunca precisei avisar que iria viajar. E nem viajo com tanta frequência como você

    • Jorge

      No Banco do Brasil o desbloqueio do cartão Amex é feito pelo celular e é on line. Os gastos do titular e dos cartões adicionais são avisados por SMS e possui um aplicativo para controle de gastos. É super legal.

  • Albino

    O meu tem !

    Desde que ele passou para o Bradesco eu recebo os SMS com as compras.

    Pelo que me lembro, essa função só pode ser ativada ligando para a central.

    • Thiago

      Albino,
      Você que é um dos experts aqui do blog, considera o TPC emitido do Livelo melhor para emissões do que o MR?
      Estou com os dois cartões ativos, apesar que minha gerente está estornando uma anuidade e a outra consigo isenção parcial pela central, e o ideal seria manter apenas UM, mas pelas promoções de bônus de transferências e meu uso maior pelas nacionais e TAP, estou considerando cancelar o que possui o MR, qual a sua análise entre os dois? Já fez alguma? rsrs

      Obrigado e parabéns pelas análises já publicadas no blog.

      • Albino

        Oi Thiago. Primeiramente obrigado pelos comentários, é sempre um prazer poder compartilhar com o melhor blog deste setor no Brasil. O Guilherme que o conduz com isenção, inteligência e experiência, conseguiu fazer um blog completamente diferente dos outros.

        Eu tenho um Amex Platinum (não o TPC) há muitos anos e nunca paguei nem um centavo de anuidade dele. Nem preciso ligar negociando anualmente, eles simplesmente não cobram. Não sei o motivo exato, mas o fato deu o ter há mais de 10 anos juntamente com talvez alguma regra na época da contratação, me proporcionaram isso.

        Recentemente fui obrigado a mudar do Membership Rewards para o Livelo. Antes de mudar, transferi meus pontos todos para a BA e desde então praticamente não tenho usado mais o cartão.

        Primeiro porque a taxa de conversão ficou ridícula, 1 milha pra cada dólar. Segundo, porque ele não me exige nenhuma quantidade mínima de despesa mensal pra isentar a anuidade, então eu deixo ele como um coringa pra primeiramente ser cliente Livelo (é meu único cartão do Bradesco) e aproveitar alguma eventual promoção exclusiva pra Amex.

        Analisando a sua pergunta, entendi que você tem dois Amex, um vinculado ao MR e outro ao Livelo. É isso mesmo ? Os dois são TPC ?

        O que é unânime no TPC é a gama de parceiros pra transferências, aliado à grande pontuação de 2,2 por dólar, sem falar da não expiração dos pontos e das salas vips. Por outro lado, tem uma anuidade cara que, para algumas pessoas, não vem a compensar.

        Voltamos ao que tanto eu quanto outras pessoas aqui falam, cada pessoa tem seu objetivo e tipo de uso para os pontos.

        Se você está conseguindo isenção de um (deduzo que seja o do Livelo), eu manteria os dois. Se você cancelar esse cartão e não tiver nenhum outro do Bradesco, você vai deixar de ser cliente Livelo.

        Apesar dos pesares o Livelo passou a ser minha opção de resgate na Tap, uma vez que o convênio com o Santander acabou. Além disso, as promoções da Azul e Smiles costumam ser mais frequentes pra Livelo.

        Por isso que, para o meu objetivo, continuo sendo cliente Livelo, inclusive ontem comprei alguns pontos lá naquela promoção de 50% de desconto, e estou guardando eles para um futuro bônus de 100% para a Tap e/ou Azul.

        Diante disso, me fala o que você achou e o que pretende fazer. Se tiver mais alguma dúvida, pode perguntar à vontade.

        Abraço !

        • ARTHUR CARVALHO GALVAO

          Tenho Amex Platinum desde 1984 (33 anos) , mais 3 dependentes que também concentram suas compras neste cartão e apesar de ter uma fatura alta todo mes, continuam cobrando anuidade acho um absurdo.
          Estou pensando seriamente em cancelar.

        • Thiago

          Exato, os dois são TPC e o que consigo isenção via gerente é o da Livelo.
          Vou esperar mais um ano e ver o que acontece, penso em aproveitar a parceria do MR com o Avios que tem uma boa tabela para Europa em classe executiva.
          E penso, também, que a Livelo é importante, as vezes comprar pts e aproveitar bônus de transferências consigo emitir passagens ótimas com a Smiles “Essa é pra Voar” e TAP via Star Alliance.

          Obrigado.

    • JOAO PEREIRA

      Era exatamente o que ia dizer! Tenho recebido os tais SMS desde o momento em que aconteceu a migração para o Bradesco.

  • Gabriel Brandão

    Esses gigantes ainda precisam aprender muito com as startups.

    Eu não troco o Nubank por nada… sem tarifas, app muito prático e vejo meus gastos na hora, controlo por hashtags, etc.

    • Albino

      Já eu não peço um Nubank por nada hehehe ?

    • Nubank: sem pontos… ficaram apenas na promessa. Prometem milharem desde o início e até agora nada.

    • JOAO PEREIRA

      Mas quanto ao “Programa de Milhagens” que eles implantaram … Bem, deixa quieto! rs

  • Carlos

    Problemas:
    . Falta de aviso SMS.
    . Bloqueio de compras (já tive algumas no exterior e nacionais de valor maior).
    . Ter de escutar propagandas longas ao ligar para a central, logo no começo da ligação, sem opção para ignorar.
    . Cartão “sem limites”, mas que existem e não te informam.
    . Aceitação não é universal, embora tenha melhorado bastante nacionalmente.
    Qualidades diferenciais:
    . British Avios.
    . FHR.
    . Programa Menu.
    . Transferência de pontos com quantidades mínimas muito baixas.
    . Celebration.
    . Salas Vips próprias.
    . Até agora, sempre consegui pagar 400 reais de anuidade (a última negociação semana passsada).
    Nas duas vezes que tive problemas, em ambos os casos a solução foi satisfatória e relativamente rápida.
    Na primeira, tinha feito uma reserva pelo FHR, vi que a tarifa tinha baixado e pedi que atualizassem o valor da tarifa. Fizeram uma nova e esqueceram de cancelar a antiga, que me foi cobrada. Após reclamação, extornaram o valor da cobrança.
    Na segunda, pedi transferência de pontos para o Amigo para aproveitar bônus de 100%. Por algum problema interno, não fizeram a tempo a transferência e perdi o bônus. Reclamei e creditaram na minha conta do Membership a quantidade de pontos que perdi, que transferi novamente com bônus de 120% (no final, ganhei 73k pontos a mais).

  • David

    Infelizmente o Bradesco matou com os cartões AMEX ao retirar eles do Membership Rewards e migrar pro Livelo.

    Até quando os cartões antigos irão permanecer no MR?

  • A falta de SMS realmente incomoda. Tive meu cartão clonado e só porque usava o Passbook pude agir rapidamente. Se tivesse sido um cartão adicional eu só descobriria muito depois.

    Outro problema que tenho no AMEX: moro no Canadá e aparentemente só consigo ver minha fatura do cartão brasileiro usando uma VPN no Brasil. Falando em Canadá, comparando os dois AMEX:

    – No Canadá você é indicado por um amigo para ter um AMEX Gold Rewards e logo de cara já ganha 25 mil pontos no Membership Rewards – não sei se isso existe no Brasil mas possivelmente se existe está atrelado/registro a pessoas de alto poder aquisito.
    – A pontuação do Membership Rewards é 1 ponto por 1 dólar canadense.

    Em contra partida, a aceitação do Amex aqui é menor do que no Brasil.

  • O amex TPC tem um serviço de no passbook para gastos no cartão.
    https://sync.americanexpress.com.br

    Muito melhor que o envio de mensagens por SMS.
    Particularmente uso há mais de 2 anos.

    Para adicionar o Pass – visite amexpass.com no seu dispositivo móvel compatível com a versão iOS6 ou uma versão mais recente. É necessário registrar o seu Pass com o aplicativo Safari no dispositivo móvel compatível com a versão iOS6 ou a versão mais recente.

    Abs.

    João Pimenta

    • Pena que é só pra iOS. Ridículo uma empresa desse porte lançar um app so pra iPhone.

  • Sidarta

    O meu passbook parou de dar as notificações não sei por qual motivo. Alguém mais tem esse problema?

  • Antonia Guedes

    Nunca tive problema com american tenho há mais de seis anos. Todas as vezes que viajei usei para o exterior foi tranquilo. Não tenho tenho esse serviço de SMS mais vou solicitar. Gostei muito desse blog pois me alertou para essa segurança.

  • Ferreira 96

    O meu tem essa função,basta vc baixar o aplicativo dos cartões Bradesco e cadastrar o seu América express que será enviado sms toda vez q concluir uma compra.

    • Vi esse seu comentário e corri pra tentar fazer, pois eu já instalei esse app mas só consigo cadastrar o meu Visa do Bradesco.

      Limpei o app e tentei novamente com o Amex, ele simplesmente diz que o número do cartão é inválido.

      Só por curiosidade, o seu é o TPC? É novo ou antigo? Membership Awards ou Livelo?

    • JOAO PEREIRA

      Exatamente!

      • Exatamente o quê? É TPC?

        É novo?

        Livelo ou MR?

  • Guilherme, isso é lamentável.

    No quesito “tecnologia” o Amex está péssimo. Não consigo entender isso!

    Já liguei lá reclamando, mandei e-mail, estão nem aí. Negócio é trocar mesmo!

    E o pior é ver que o do Banco do Brasil é bem melhor, muito estranho.

    Quanto tempo faz que tem Amex pelo BB? Não era exclusividade do Bradesco?

    Sobre o SMS, estou achando que só funciona para quem tem o Livelo no lugar do MR.

    Tentei cadastrar o cartão pelo app do Bradesco, mas só aceita o Visa que tenho com eles também.

    Irritante isso.

  • J. Neto

    Faz uns dois meses cancelei meu cartão Amex Gold Card (era associado desde 2004). O motivo: embora essa variante não tenha limite de crédito preestabelecido, em qualquer compra que fuja à sua rotina de gastos, o associado deverá entrar em contato por telefone com a central, solicitar autorização e AGUARDAR POR ATÉ DUAS HORAS pela autorização (ou não) para a compra! Anteriormente cheguei a entrar em contato com a Amex e questionar educadamente tal procedimento, porém decorridos meses nada foi alterado. Tenho cartões da CEF e do BB, Mastercard Black e Visa Infinite, com ótimos limites de crédito, que embora os pontos expirem em 36 e 48 meses, respectivamente CEF e BB, diferentemente dos cartões Amex, com pontos que não expiram, são esses que utilizo quando efetuo compras em valores elevados.

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